PPTFPlan par jours jusqu'au target
Le plan par jours montre en combien de jours la phase se valide selon les règles, et non selon le désir. Les jours de trading minimaux et la consistency rule fixent la durée plus durement que la vitesse d'accumulation du profit.
Calcul
Dont fixé par la consistency — —. Un plafond de 0 % signifie que le programme n'a pas de consistency rule. Avec un plafond de 50 % le profit ne peut pas se réunir en moins de deux jours ; avec 25 %, en moins de quatre, indépendamment de ce qu'exige la règle des jours de trading minimaux.
La consistency rule fixe la durée plus fortement que les jours minimaux
L'exigence « minimum quatre jours de trading » paraît la restriction principale sur la durée. En réalité la consistency rule la surpasse presque toujours : si une journée ne doit pas donner plus de la moitié du profit total de la phase, il faut au minimum deux jours — et avec un plafond de 25 % déjà quatre au minimum, avec 20 % cinq.
| Plafond d'une journée | Minimum de jours | Plan par jour pour un objectif de 10 % |
|---|---|---|
| 50 % | 2 | 5,00 % |
| 33 % | 3 | 3,33 % |
| 25 % | 4 | 2,50 % |
| 20 % | 5 | 2,00 % |
| 10 % | 10 | 1,00 % |
D'où la conclusion pratique : la consistency rule n'est pas une formalité au paiement, c'est une restriction sur toute la stratégie de passage. Une stratégie qui gagne par de gros trades rares y bute avant de buter sur les limites de drawdown.
Une seule mauvaise journée efface plusieurs jours de plan
L'asymétrie est ici intégrée aux règles. Le plan par jour se calcule depuis l'objectif et se divise sur tous les jours de la phase, alors que la limite journalière de perte est une somme unique, et généralement un multiple du plan journalier. Avec un objectif de 10 % en quatre jours, le plan est de 2,5 % par jour, et la limite journalière de perte de 5 % : une seule journée de perte maximale efface deux jours de plan.
C'est justement la raison pour laquelle le plan par jours se calcule avec la limite et non séparément. Si le rapport « limite de perte ÷ plan par jour » est supérieur à deux, la phase ne résiste à une mauvaise journée qu'avec de la marge sur les délais.
Comment lire le résultat
Ce que le calcul ne prend pas en compte
Le plan par jours est une arithmétique de division, et il se taît sur trois choses qui, en pratique, déterminent la durée.
- Le profit n'arrive pas par portions régulières
- Un graphique régulier à 2 500 $ par jour n'existe pas : le résultat vient par séries irrégulières. Le calcul montre le rythme moyen, non un emploi du temps.
- Les journées perdantes n'entrent pas dans le nombre de jours
- Le plan compte quatre jours de profit. Si deux jours sur six se révèlent perdants, la durée de la phase s'étirera, alors que les jours de trading minimaux se réuniront plus vite que le plan.
- La durée de la phase peut être limitée
- Chez une partie des programmes la phase est limitée par le calendrier, et alors le plan par jours doit être confronté non seulement à la consistency rule, mais aussi à l'échéance.
Conclusion pratique : utilisez le calcul comme test de contradiction, non comme emploi du temps. Si la norme journalière dépasse le plafond de la consistency rule ou devient comparable à la limite journalière de perte, le plan est infaisable par principe — et cela se voit avant le premier trade.
Comment cela se calcule
Une division, mais avec deux vérifications : la norme journalière est confrontée au plafond de la consistency rule et à la limite journalière de perte. Ce sont elles, et non l'arithmétique de la division, qui rendent le plan faisable ou non.
| Grandeur | Formule | Dans l'exemple |
|---|---|---|
| Objectif en argent | compte × objectif de la phase % | 10 000 $ |
| Norme journalière | objectif ÷ nombre de jours | 2 500 $ |
| Norme en pourcentage du compte | norme journalière ÷ compte | 2,50 % |
| Plafond d'une journée | objectif × part selon la consistency rule | 5 000 $ |
| Combien de jours une mauvaise journée efface | limite journalière en argent ÷ norme journalière | 2,0 jours |
Dans l'exemple le compte est de 100 000 $, l'objectif de la phase de 10 %, quatre jours de trading, la limite journalière de 5 % et la consistency rule de 50 %. La norme de 2 500 $ tient dans le plafond avec de la marge, mais une seule journée de perte maximale efface exactement deux jours de travail — et ce rapport importe plus que la norme elle-même.
Quand le plan est infaisable par principe. Si la norme journalière dépasse le plafond de la consistency rule, l'objectif ne peut pas être atteint dans le nombre de jours choisi : une partie du profit ne sera simplement pas comptée. Le calcul le montre aussitôt — avant le premier trade.
Questions fréquentes
Qu'est-ce que la consistency rule dans un challenge ?
Une restriction sur la part d'une seule journée dans le profit total. Elle se formule comme « le meilleur jour pas plus de 50 % du profit de tous les jours positifs » ou de façon voisine. Le sens est d'écarter un passage obtenu par un seul trade heureux : la firme vérifie la répétabilité.
Peut-on valider une phase en un jour ?
En présence d'une consistency rule, non, arithmétiquement. Avec un plafond de 50 %, minimum deux jours ; avec 25 %, quatre. Plus l'exigence distincte des jours de trading minimaux, si elle existe. On prend le maximum des deux restrictions.
Le plan par jour est-il un objectif ou une restriction ?
Un repère. Le dépasser n'est pas interdit tant que le plafond d'une journée de la consistency n'est pas enfreint. C'est justement pourquoi le calcul comporte une ligne à part « plafond d'une journée » : c'est la somme au-delà de laquelle le profit d'une journée commence à nuire.
Quel plafond mettre si les règles n'en parlent pas ?
Zéro — alors le calcul montrera la durée seulement d'après les jours minimaux. Mais il vaut la peine de vérifier aussi la section des paiements : la règle apparaît souvent justement là. Les formulations sont analysées dans jours et consistency rule.
Les journées perdantes comptent-elles dans les jours de trading minimaux ?
Généralement oui : l'exigence porte sur le nombre de jours avec des trades ouverts, non sur le nombre de jours profitables. Mais le plan par jours se répartit seulement sur les journées profitables — les perdantes ne le font pas avancer, et la limite de perte les efface.
Que montre la ligne « une mauvaise journée efface » ?
Le rapport entre la limite journalière de perte et le plan journalier. Une valeur de 2,0 signifie qu'une seule journée de perte maximale vous renvoie deux jours de plan en arrière. Au-delà de quatre, le plan et la limite ne sont pas comparables et il faut réduire le volume.
Comment faire si la consistency rule n'apparaît qu'au paiement ?
C'est un cas répandu : pendant les phases la règle n'existe pas, et au paiement la part d'une journée est vérifiée. Il faut planifier avec le plafond de toute façon ; sinon ce qui est gagné sera réduit au moment où il est déjà trop tard pour changer quelque chose.
Pourquoi une seule mauvaise journée efface-t-elle plusieurs jours de plan ?
Parce que les grandeurs sont asymétriques. Le plan par jour est l'objectif divisé sur tous les jours de la phase, alors que la limite journalière de perte est une somme unique, généralement un multiple du plan journalier. Avec un objectif de 10 % en quatre jours, le plan est de 2,5 % et la limite de perte de 5 % : une journée en renvoie deux.
Vaut-il la peine d'étirer la phase sur davantage de jours ?
L'étirement réduit le plan journalier et rend la phase plus résistante à une mauvaise journée, mais il allonge la durée et augmente le nombre de trades — et avec eux la chance de buter sur la limite de drawdown. L'optimum se situe généralement entre le minimum des règles et le double de ce minimum.
Comment le plan par jours est-il lié au volume admissible ?
Par le plan journalier en pourcentage. Si le plan exige 2,5 % par jour et que le volume admissible avec votre stop donne un plus moyen de 0,5 % par jour, la phase prendra non quatre jours, mais vingt. L'écart entre le plan et le volume est la cause la plus fréquente pour laquelle la durée de la phase se révèle deux fois plus longue que prévu.
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